השקעות נדל"ן בארה״ב בסיכון נמוך – איך לאתר הזדמנויות עם פוטנציאל גבוה

בעולם ההשקעות, בפרט בהשקעות נדל"ן, ישנם שני סוגים של משקיעים. כאלה שמעדיפים לחפש השקעות עם סיכון גבוה, מתוך הנחה שככל שהסיכון גבוה יותר כך קיים סיכוי שהרווח יהיה גדול יותר. ישנם כאלה המעדיפים השקעות בסיכון נמוך עם הזדמנות משתלמת לרווח. אנחנו במכללת CPI נעזור לכם לאתר השקעות נדל"ן בארה"ב בסיכון נמוך. 

אחת השאלות הראשונות של כל משקיע נדל"ן בכלל ובפרט משקיע נדל"ן בארה"ב היא, מה רמת הסיכון של ההשקעה שלו. במילים אחרות, מה הסיכוי לייצר רווח מההשקעה ומה יהיה גובהו. אף משקיע לא ירצה להשקיע את כספו בנכס שאין לו סיכוי להרוויח ממנו. מנגד, ישנם משקיעים המוכנים להשקיע הרבה מאוד כסף בנכס, מתוך ידיעה שרמת הסיכון שלו בהשקעה גבוהה, אחרי שהם עשו ניתוחים והגיעו למסקנה שיש להם סיכוי לא רע להרוויח והרבה. 

אנחנו במכללת CPI פועלים על פי הפילוסופיה העסקית של חן גולדשטיין מבעלי המקום והמרצה המוביל בקורסים שלנו. הפילוסופיה אומרת שהשקעות נדל"ן בארה"ב יכולות להתבצע בסיכון נמוך באמצעות מספר שיטות וזו הגישה הנכונה למשקיעים שרוצים להשקיע את כספם ולייצר רווח לאורך זמן. 

מה זה השקעות נדל"ן בסיכון נמוך וכיצד ניתן לאתר אותן?

כאמירה כללית, השקעות נדל"ן בסיכון נמוך הן נכסים המושקעים בהם מעט כסף ולכן המשקיע לא מסכן הרבה, אם חס וחלילה הוא מפסיד. זאת להבדיל מהשקעות בסיכון גבוה אז המשקיע צריך לגייס משאבים רבים בשביל להשקיע בנכס, מתוך ציפייה שהוא יוכל לייצר רווח משמעותי ולהחזיר את ההשקעה. אם לא יצליח בכך ההפסד שלו יהיה משמעותי. 

השקעות נדל"ן בסיכון נמוך על פי הפילוסופיה של חן גולדשטיין אפשריות בזכות 4 אופציות עיקריות:

אופציה ראשונה – רכישה של נכס בסכום משמעותי מתחת למחירו בשוק. ברגע שרוכשים נכס הנמוך בעשרות אחוזים ממחירו הריאלי בשוק, הסיכון שלוקחים על ההשקעה הוא נמוך. בזמן שאפשר להשביח את הנכס ולהשכיר אותו בסכום שיכול להחזיר את ההשקעה לאורך זמן. 

על מנת ליהנות מאופציה זו, צריך להשקיע זמן בשלב של איתור נכסים ולפעול בסבלנות ושיקול דעת עד שמוצאים נכס משתלם להשקעה. אנחנו ב-CPI מכשירים את המשקיעים שלנו לאתר נכסים בצורה נכונה להשקעה בסיכון נמוך ומלווים אותם לאורך התהליך, משלב האיתור עד לשלב הרכישה. 

אופציה שנייה – רכישת נכסים מעוקלים. זו שיטה שחן גולדשטיין מתמחה בה ואף מעביר קורס בנושא במסגרת המכללה. נכסים מעוקלים הם נכסים שבעליהם לא יכולים להחזיק בהם עוד ועברו לידי בית המשפט האמריקאי המוציא אותם למכרז. הנכסים נמכרים ב-50-70% מערך הנכס. כלומר במחיר נמוך בהרבה ממחירים האמיתי בשוק. הסיכון של המשקיע הוא נמוך, בזמן שמדובר בנכס איכותי שיכול לייצר רווח משמעותי.

אופציה שלישית – עסקאות שלא היו אמורות לקרות. ישנם מקרים בהם משקיע יכול להגיע לבעל הנכס ולהציע לו לרכוש אותו ממנו, מבלי שהצד השני התכוון למכור. זה לא דבר יוצא דופן, למרות שבאופן טבעי אלו לא עסקאות שמתרחשות כל יום. הסיכון כאן נמוך, מאחר ועלויות העסקה נמוכות וגם איכות הנכס גבוהה. 

אופציה רביעית – עסקת רכישה מרוכזת. עסקה במהלכה המשקיע רוכש מספר נכסים מאותו גורם. בדרך כלל בעסקאות כאלה, המחיר שישלם המשקיע עבור הנכסים יהיה נמוך יותר מאשר במקרים של עסקאות מול מספר בעלי נכסים. ברגע שהוא משלם פחות עבור הנכס, הסיכון שהוא לוקח על עצמו נמוך יותר. 

כאן צריך לציין עוד נקודה והיא, ברגע שמשקיעים במספר נכסים במקביל, מפזרים את ההשקעות ומפחיתים את רמת הסיכון. אם נכס אחד לא מצליח להחזיר את ההשקעה, נכס אחר יכול לחפות על זה.

איך אפשר להפחית את רמת הסיכון של ההשקעה?

מעבר לאופציות שציינו ישנם 3 דברים נוספים שצריך לבצע בשביל לצמצם את רמת הסיכון של ההשקעה. אלו שלושת הדברים שכל משקיע צריך לקחת בחשבון, בפרט משקיעים המחפשים השקעות בסיכון נמוך. 

דבר ראשון, יש לבחון את המדינה והסביבה בה משקיעים. לכל מדינה בארה"ב יש שוק נדל"ן משלה עם רמות סיכון שונות. לפני שמחליטים לרכוש נכס במקום מסוים, צריך להכיר את המדינה ואת שוק הנדל"ן שלה. כיצד הוא פועל, מה רמת הסיכון של השוק, מה פוטנציאל הפיתוח של האזור ועוד. לדוגמא, השקעות במדינות כמו פלורידה, קליפורניה, ניו יורק, באזורים מסוימים ישתלמו יותר מאשר במדינות אחרות, בהן שוק הנדל"ן פחות מפותח ורמת הסיכון בו גבוה יותר. 

אפילו אם מדובר בהשקעה קטנה יחסית, עדיין רצוי לדעת מה המקום יכול להציע ומה אפשרויות ההתפתחות שלו.

דבר שני, סוג הנכס בו מתכוונים להשקיע וקהל היעד אליו פונים. על מנת למצות את הפוטנציאל של הנכס וליהנות מרמת הסיכון הנמוכה של ההשקעה, חשוב להשקיע בנכס שהוא איכותי ויש לו ביקוש לקהל יעד רלוונטי. 

לדוגמא, השקעה בנכס המיועד למשפחה במעמד בינוני, היא הרבה יותר משתלמת והסיכון בה יותר נמוך, מאשר השקעה בנכס שפונה לקהלי יעד ספציפיים עם ביקוש נמוך או לא יציב. צריך לבחון באיזה נכס רוצים להשקיע, למי הוא מיועד והאם יש קהל יעד באזור שירצה באמת לשכור או לקנות את המקום. 

דבר שלישי,  השבחת הנכס בצורה נכונה. זה לא מספיק רק להשקיע בנכס אלא גם צריך להשביח אותו בשביל שיהיה ניתן להשכיר ולמכור אותו במחיר גבוה יותר. בשביל ליהנות מסיכון נמוך בהשקעה, תהליך ההשבחה צריך להתבצע באופן מקצועי, מסודר, מתוחם בלוח זמנים ולענות על הצרכים. אם תהליך ההשבחה נעשה כמו שצריך, אפשר לחסוך בעלויות לטווח ארוך וכן אפשר להשכיר או למכור את הנכס באופן שיהפוך את ההשקעה למשתלמת.

סיכום

השקעות נדל"ן בארה"ב בסיכון נמוך הן אפשרי ואפילו משתלמות. אנחנו במכללת CPI מכשירים את המשקיעים שלנו להשקעות כאלו ועוזרים להם להשקיע ולהרוויח. צרו איתנו קשר ותגלו כיצד זה נעשה בפועל!